【2022/12】資産のポートフォリオを公開【571万のマイナス】

ポートフォリオ全公開 FIRE
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ポイ活・資産形成の達人

①ポイ活収入年間100万円以上
②仮想通貨と米国株インデックスで資産運用
③資産1.3億円でFIRE済み
④子供が2歳の時からひとり親
⑤ファイナンシャルプランナー(AFP)、消費生活アドバイザー
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こんにちは!

この4月にFIREを達成した、マネーリテラシーの鉄人・ポイ活の達人こと七瀬れんとです。

今月も資産の状況を公開して参ります。

【FIRE時(2022/3)資産】約1億3000万円
【現在】1億3025万7158円(税引き後)
【超過】25万7158円
【対前月】▲571万3297円

者は小さい子供を育てるシングルファーザーなのですが、自分のFIREのために将来の子供の教育費用は妥協したくないので、目標金額を普通より高めに設定しています。2022年に43歳でFIREし、FIRE後の平均利回りが仮に3%だったとしても、60歳(子供が大学卒業)の時点で1億円を残す想定で、1億3000万円と目標設定しています。

今月は、総資産は571万円のマイナスとなりました。

アメリカのインフレに出口が見え始め、円安が緩和され、1ドル135円台まで戻ったことによる影響と、サッカーのワールドカップが始まるなどして、仮想通貨のCHZが下がったことが主要因です。

一喜一憂せずに、長期投資に徹したいと考えています。

ちなみに、保有資産や支出明細をアプリで一元管理するなら、改悪されたマネーフォワードよりも、「おかねのコンパス」がお勧めです。無料で、いくつでも口座を連携できるので、筆者は30口座近く連携しています。

出展:『おかねのコンパス』アプリ画面




資産の内訳

資産クラス資産額 配分 
割合
 
対前月
増加率
投資信託・ETF48,157,08527%▲1.8%
個別株00%
暗号資産(仮想通貨)60,116,88934%▲13.2%
FX339,0840%▲1.7%
クラウドファンディング113,0060%0%
現金・預金63,454,86435%▲0.4%
確定拠出年金(iDeCo)6,785,4614%▲1.2%
住宅ローン残高▲45,261,787△0.2%
2022年納税予定残額▲62,000
2023年想定納税額(概算)※▲3,385,445
合計130,257,158▲4.2
※「2023年想定納税額(概算)」は、仮想通貨を現時点で全て売却した場合の所得税を高めに算出した概算。実際には、直ちに全て売却する予定はないので、このような高額な税金支払は発生しませんが、「仮想通貨の含み益の半分は税金」という考えの元に資産を評価しています。

先月と比べると、仮想通貨が大幅減少、他の資産も軒並み減少となりました。

仮想通貨は、大きく上がるまでは3年かかりそうですが、安いうちに買い増しして次のBTC半減期に備えたいと思っています。

生活費は、今のところ住宅関連費用以外はポイ活だけで生活できており、資産の取り崩しは当分発生しません。




投資の方針

1%程度のポイントが付与される投資信託は毎月購入します。具体的には「SBI証券三井住友カード」「楽天証券楽天カード」「auカブコム証券とau Payカード」「マネックス証券とマネックスカード」の組み合わせで、それぞれ月5万ずつ、合計月20万円分の定期積立を行っています。

それでも現金・預金に余剰があるので、時々、少量ずつ追加購入します。普段はS&P500のインデックス投資信託を買いますが、ビットコインが30000ドルを下回っているときは仮想通貨を買うのをマイルールとしています。

投資信託・ETFの内訳

SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンドSBI証券32,701,959円
つみたてNISA(SBI・V・S&P500)SBI証券409,014円
バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)楽天証券10,917,888円
バンガード・S&P 500 ETF(VOO)楽天証券1,619,509円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス楽天証券13,339円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)楽天証券781,608円
全世界株式インデックス・ファンド三井住友信託銀行897,870円
米国株式インデックス・ファンド三井住友信託銀行97,146円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)auカブコム証券359,249円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)マネックス証券359,503円

11月の米国株は横ばいでしたが、円高となったため円建では評価損となりました。定期積立の20万円/月の投資信託を買い増ししましたが、評価益損100万円ほどあったので、合わせて対前月マイナス87万円です。




暗号資産(仮想通貨)の内訳

通貨取引所評価額
AXSバイナンス1,004,048円
BNBバイナンス1,286,641円
BTCバイナンス1,006,122円
BUSDバイナンス136,293円
CHZバイナンス32,830,567円
ENJバイナンス292,922円
ETHバイナンス7,031,111円
IOSTバイナンス129,844円
STORJバイナンス3,512円
USDTバイナンス136,217円
XRPバイナンス5,720,822円
XTZバイナンス1,638,201円
BTCBitFlyer6,711,547円
ETHBitFlyer1,740,420円
BATBitFlyer1,471円
BNBMetaMask34,711円
XRPbitbank139,645円
XYMSymbol Wallet166,718円
合計60,116,889円

11月上旬に世界的な仮想通貨取引所「FTX」が破産により仮想通貨市場全体は大暴落した後は、市場全体は横ばいでした。ただ、サッカーワールドカップの開始と同時に、私が主力で保有しているCHZが大きく値下がりしたため、合計の評価額は約900万円のマイナスとなりました。一喜一憂せず、2025年くらいには大きく上がると期待して、ステーキングしながら長期視点で枚数を増やしていきます。




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