【2022/10】資産のポートフォリオを公開【336万のマイナス】

こんにちは！

この４月にFIREを達成した、マネーリテラシーの鉄人・ポイ活の達人こと七瀬れんとです。

今月も資産の状況を公開して参ります。

【目標】1億3000万0000円
【現在】1億3773万6601円（税引き後）
【超過】773万6601円
【対前月】▲336万7995円

者は小さい子供を育てるシングルファーザーなのですが、自分のFIREのために将来の子供の教育費用は妥協したくないので、目標金額を普通より高めに設定しています。2022年に43歳でFIREし、FIRE後の平均利回りが仮に3%だったとしても、60歳（子供が大学卒業）の時点で1億円を残す想定で、1億3000万円と目標設定しています。

今月は、総資産は336万円のマイナスとなりました。アメリカのインフレ・利上げの影響で、米国株などのリスク資産が大きく下がったことが主要因です。仮想通貨の市場も全体的には相場が下がりましたが、筆者が主力で保有しているCHZという通貨は上がったので、資産全体の減少幅を抑えることができました。いずれも一喜一憂せずに、長期投資に徹したいと考えています。

資産の内訳

先月と比べると、投資信託・ETFが減少、仮想通貨が増加となりました。資産価値としてはほぼ増減していないのですが、仮想通貨の方が税制上不利なため来年度の想定納税額が上がり、納税を考慮した総資産は336万円のマイナスとなりました。

仮想通貨は、大きく上がるまでは3年かかりそうですが、安いうちに買い増しして次のBTC半減期に備えたいと思っています。

生活費は、今のところ住宅関連費用（月15万円）以外はポイ活だけで生活できており、資産の取り崩しは当分発生しません。

投資の方針

1%程度のポイントが付与される投資信託は毎月購入します。具体的には「SBI証券と三井住友カード」「楽天証券と楽天カード」「auカブコム証券とau Payカード」「マネックス証券とマネックスカード」の組み合わせで、それぞれ月５万ずつ、合計月２０万円分の定期積立を行っています。

それでも現金・預金に余剰があるので、時々、少量ずつ追加購入します。普段はS&P500のインデックス投資信託を買いますが、ビットコインが30000ドルを下回っているときは仮想通貨を買うのをマイルールとしています。

投資信託・ＥＴＦの内訳

9月の米国株は大きく値下がりしました。定期積立の20万円／月の投資信託を買い増ししましたが、評価損が435万円ほどあったので、合わせて対前月マイナス415万円です。

暗号資産（仮想通貨）の内訳

9月は、米国のインフレ・利上げの影響で仮想通貨市場全体は低迷しましたが、私が主力として保有しているCHZが更に上昇したため、約500万円の評価益となりました。一喜一憂せず、2025年くらいには大きく上がると期待して、ステーキングしながら長期視点で枚数を増やしていきます。