【2023/3】資産のポートフォリオを赤裸々に公開【77万のマイナス】

こんにちは！ FIRE済みファイナンシャルプランナーの七瀬れんとです。

今月も、資産の状況を赤裸々に公開して参ります！

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【FIRE時（2023/3）資産】約1億3000万円
【現在】1億2563万8610円（税引き後）
【FIRE後の増減】▲436万1390円
【対前月】▲77万0463円

筆者は小さい子供を育てるシングルファーザーなのですが、自分のFIREのために将来の子供の教育費用は妥協したくないので、目標金額を普通より少し高めに設定しています。

2022年に43歳でFIREし、FIRE後の平均利回りが仮に3%だったとしても、60歳（子供が大学卒業）の時点で1億円を残す目標で、FIREの目標を1億3000万円に設定しました。

2月と比較すると、総資産は77万円のマイナスとなりました。ここ4か月で、1000万以上のマイナスとなってしまいました。無駄遣いはしていないので、ほとんどが運用損です。

主力資産の、仮想通貨のCHZが値下がりしたことが主要因です。一喜一憂せずに、長期投資に徹したいと考えています。

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「マネーフォワート」と違って、無料でいくつでも口座を連携できるので、筆者は30口座近く連携しています。

資産の内訳

資産クラス	資産額	配分　割合	対前々月増加率
投資信託・ETF	47,945,820	28%	＋3.6%
個別株	0	0%	–
暗号資産（仮想通貨）	54,756,228	32%	▲7.2%
FX	438,578	0%	＋8.1%
クラウドファンディング	300,000	0%	0%
現金・預金	60,442,135	35%	▲0.4%
確定拠出年金（iDeCo）	7,206,526	4%	3.7%
住宅ローン残高	▲44,950,677		△0.2%
2023年納税予定残額	▲350,000
2024年想定納税額（概算）※	▲150,000
合計	125,638,610		▲3.0

前月と比べると、仮想通貨が大幅減、投資信託が減少となりました

仮想通貨は、大きく上がるまでは2年かかりそうですが、安いうちに買い増しして次のBTC半減期に備えたいと思っています。

生活費は、今のところ住宅関連費用以外はポイ活だけで生活できており、資産の取り崩しは当分発生しない予定です。子供が小学校に上がったらかかりそうですが・・・。

1%程度のポイントが付与される投資信託は毎月購入します。具体的には「SBI証券と三井住友カード」「楽天証券と楽天カード」「auカブコム証券とau Payカード」「マネックス証券とマネックスカード」の組み合わせで、それぞれ月５万ずつ、合計月２０万円分の定期積立を行っています。

それでも現金・預金に余剰があるので、時々、少量ずつ追加購入します。普段はS&P500のインデックス投資信託を買いますが、ビットコインが30000ドルを下回っているときは仮想通貨を買うのをマイルールとしています。

2月の米国株はそこそこ値上がりし、更に円安となったため、円建で大きな評価益が出ました。新規のかいつけは、定期積立の20万円／月の分のみですが、評価益が144万円ほどあったので、合わせてプラス164万円となりました。