【2023/3】資産のポートフォリオを赤裸々に公開【77万のマイナス】

ポートフォリオ全公開 FIRE
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ポイ活・資産形成の達人

「ブログ読者・Twitterフォロワーの皆様に、計1億円得してもらう」を目標に運営。ついに推計3000万円を突破!
①ポイ活歴20年、ポイ活年収500万円以上
②モッピーMVP・インカム大使・ポイ活講師としてメディア出演歴あり
③ポイ活でFIRE済み
④子供が2歳の時からひとり親
⑤ファイナンシャルプランナー(AFP)、消費生活アドバイザー

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こんにちは! FIRE済みファイナンシャルプランナーの七瀬れんとです。

今月も、資産の状況を赤裸々に公開して参ります!

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【FIRE時(2023/3)資産】約1億3000万円
【現在】1億2563万8610円(税引き後)
【FIRE後の増減】▲436万1390円
【対前月】▲77万0463円

筆者は小さい子供を育てるシングルファーザーなのですが、自分のFIREのために将来の子供の教育費用は妥協したくないので、目標金額を普通より少し高めに設定しています。

2022年に43歳でFIREし、FIRE後の平均利回りが仮に3%だったとしても、60歳(子供が大学卒業)の時点で1億円を残す目標で、FIREの目標を1億3000万円に設定しました。

2月と比較すると、総資産は77万円のマイナスとなりました。ここ4か月で、1000万以上のマイナスとなってしまいました。無駄遣いはしていないので、ほとんどが運用損です。

主力資産の、仮想通貨のCHZが値下がりしたことが主要因です。一喜一憂せずに、長期投資に徹したいと考えています。

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資産の内訳

資産クラス資産額 配分 
割合
 
対前々月
増加率
投資信託・ETF47,945,82028%+3.6%
個別株00%
暗号資産(仮想通貨)54,756,22832%▲7.2%
FX438,5780%+8.1%
クラウドファンディング300,0000%0%
現金・預金60,442,13535%▲0.4%
確定拠出年金(iDeCo)7,206,5264%3.7%
住宅ローン残高▲44,950,677△0.2%
2023年納税予定残額▲350,000
2024年想定納税額(概算)※▲150,000
合計125,638,610▲3.0

前月と比べると、仮想通貨が大幅減、投資信託が減少となりました

仮想通貨は、大きく上がるまでは2年かかりそうですが、安いうちに買い増しして次のBTC半減期に備えたいと思っています。

生活費は、今のところ住宅関連費用以外はポイ活だけで生活できており、資産の取り崩しは当分発生しない予定です。子供が小学校に上がったらかかりそうですが・・・。




投資の方針

1%程度のポイントが付与される投資信託は毎月購入します。具体的には「SBI証券三井住友カード」「楽天証券楽天カード」「auカブコム証券とau Payカード」「マネックス証券とマネックスカード」の組み合わせで、それぞれ月5万ずつ、合計月20万円分の定期積立を行っています。

それでも現金・預金に余剰があるので、時々、少量ずつ追加購入します。普段はS&P500のインデックス投資信託を買いますが、ビットコインが30000ドルを下回っているときは仮想通貨を買うのをマイルールとしています。

投資信託・ETFの内訳

SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンドSBI証券32,358,641円
つみたてNISA(SBI・V・S&P500)SBI証券507,812円
バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)楽天証券10,505,667円
バンガード・S&P 500 ETF(VOO)楽天証券1,611,211円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス楽天証券13,487円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)楽天証券931,170円
全世界株式インデックス・ファンド三井住友信託銀行902,370円
米国株式インデックス・ファンド三井住友信託銀行95,831円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)auカブコム証券508,895円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)マネックス証券510,736円

2月の米国株はそこそこ値上がりし、更に円安となったため、円建で大きな評価益が出ました。新規のかいつけは、定期積立の20万円/月の分のみですが、評価益が144万円ほどあったので、合わせてプラス164万円となりました。




暗号資産(仮想通貨)の内訳

通貨取引所評価額
AXSバイナンス1,110,959円
BNBバイナンス1,201,477円
BTCバイナンス1,308,065円
BUSDバイナンス138,305円
CHZバイナンス23,051,262円
ENJバイナンス372,646円
ETHバイナンス8,512,099円
IOSTバイナンス154,026円
STORJバイナンス3,879円
USDTバイナンス137,988円
XRPバイナンス5,316,278円
XTZバイナンス1,795,952円
BTCBitFlyer8,717,171円
ETHBitFlyer2,113,602円
BATBitFlyer3,375円
BNBMetaMask33,796円
MOOIMOOI Wallet336,237円
XRPbitbank129,414円
XYMSymbol Wallet173,431円
合計54,756,228円

仮想通貨市場は、全体的には値下がりし、資産クラス全体としては424万円のマイナスとなりました。

一喜一憂せず、2025年くらいには大きく上がると期待して、ステーキングしながら長期視点で枚数を増やしていきます。




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